Азербайджанским банкам предоставили право определять валютный курс и идентификацию клиентов

Вступившие в Азербайджане с 6 января «Правила организации обменных пунктов и осуществления обменных операций» Центрального банка предоставляет право банкам право самостоятельно определять обменный курс валют.

http://huquqiaktlar.gov.az/StatementDetails.aspx?statementId=33905

Правила были утверждены 29 декабря 2015 года приказом № 44/1 председателя Центрального банка Азербайджана  Эльмана Рустамова.

Этими же правилами утверждены новые принципы организации работы обменных отделений и  обменных операций, что, по сути,  вводит ограничения на продажу наличной иностранной валюты. Так,  для проведения операции на сумму, свыше  $500, от физического лица требуется идентификация клиента, то есть  предоставление документа, удостоверяющего его личность. 

Обменная операция будет задокументирована путем внесения в компьютерную базу данных, предоставлением  выписки из банковской операционной системы. Выписка содержит  реквизиты банка и его отделения, дату, вид и сумму операции,  подтверждается подписью ответственного лица и штампом обменного отделения. Эти условия распространяются также на дорожные чеки.

В случае подозрения на предмет подделки валюты регистрируются данные о лице, представившем  ее к обмену: паспортные данные, Email, телефон. 

Приказ главы Центробанка Эльмана Рустамова последовал вслед за постановлением  Центрального банка России от 24 декабря  прошлого года, которое предусматривает  полную идентификацию клиента, если сумма обмена превышает 15 тыс. рублей (около $210).  В свою очередь   постановление  ЦБ РФ базируется на   "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"...  от 15 октября 2015 г. N 499-П.

Эксперты Туран отмечают, что  подобная мера  не нова и применялась в ряде стран, испытывающих девальвацию национальной валюты.  Такие шаги были призваны снизить темпы перевода национальной валюты в  инвалюту и с последующего оттока капиталов  за рубеж.    Подобная  практика, например, была использована в Украине, но не дала эффекта, и была отменена 23 октября 2015 года. Идентификация клиента производится при обмене валюты свыше  300 тыс. гривен ($12,4 тыс.).—0—