Последствия исключения России из SWIFT

Хотя Украина не давала России никаких политических поводов, Россия вошла в эту страну, как и планировала в течение длительного времени. Россия, известная своей милитаристской политикой,  в конечном счете уверенно полагалась на  свое ядерное оружие. Россия не только проводит политику военной экспансии, будучи уверенной в своей грубой силе, но и уничтожает гражданские объекты.  Другими словами, он демонстрирует все виды военного поведения, далекого от правил войны. Просто потому, что она обладает военной мощью, она ведет себя таким образом, ставя  безопасность всех государств региона под угрозу. После пятидневной (24.02.2022) войны весь мир объединился в антироссийском фронте. Экономические санкции США и ЕС против России были расширены и стали многовекторными. Наконец, Соединенные Штаты и их союзники справедливо исключили Россию из SWIFT (Источник: https://www.whitehouse.gov/.../joint-statement-on .../). Кстати, SWIFT - один из самых эффективных инструментов экономических санкций.

Каково влияние SWIFT?

Вероятно, существует необходимость объяснить институциональное значение SWIFT как института. Проще говоря, это название международного финансового учреждения, которое позволяет отправлять деньги из одной точки в другую без границ. Другими словами, это аббревиатура от Общества всемирной межбанковской финансовой телекоммуникации (SWIFT). Исключение из SWIFT означает нарушение как внутренних, так и международных банковских операций.

SWIFT - это объединение более 11 000 банков и различных финансовых игроков из более чем 200 стран мира. Эти 11 000 бизнес-субъектов осуществляют банковские операции, связь и заказы друг с другом через эту систему. Финансовые учреждения и структуры "общаются" друг с другом с помощью кодов из 8-11 цифр с 40 миллионами сообщений в день через эту систему. Их языками общения являются эти коды. Когда вы покупаете или продаете продукт или услугу своим деловым партнерам, SWIFT требует код. Если вы не находитесь в SWIFT, то вы не сможете передать этот код другой стороне, и операция не состоится. Когда вы будете удалены из этой системы, вы не сможете использовать или управлять корреспондентским счетом. В этом случае для вас как государства становится невозможным получить гарантии на международном уровне.

Офис SWIFT находится в Бельгии. Однако у компании есть два других важных офиса в Соединенных Штатах и Швейцарии. Россия входит в тройку стран мира, которые проводят наибольшее количество операций в этой системе. По объему банковских операций в этой системе она входит в число двенадцати стран. По-видимому, Россия осуществляет очень быстрые и масштабные банковские операции через эту банковскую систему. Отключение SWIFT для этой страны параллельно является политикой изоляции, которая создает многогранный эффект домино, такой как девальвация ценных бумаг, крах банковских гарантий и даже отток "холодных денег" из страны.

Что означает исключение из SWIFT для России?

Но проблема в том, что исключение России из SWIFT не только “ударит” по ней, но и “ударит”, например, по странам-партнерам, которые покупают нефть и газ у России.  Вот почему страны, исключившие Россию из SWIFT, говорят, что это не должно применяться к банкам, через которые покупают нефть и газ у России. Пока что Россия "дышит легко" благодаря этому. Это исключение, очевидно, серьезно недооценивает влияние этого решения. Потому что именно через эти банки осуществляются платежи в Россию, и объем финансовых операций в размере десяти миллиардов долларов, поступающих в Россию за счет импорта из энергетического сектора, является основным доминирующим фактором.

Ежегодный объем операций российских банков с торговыми партнерами оценивается в сто миллиардов долларов. Благодаря использованию системы SWIFT российский инвестор пишет заявку на проведение банковских операций в окне сообщений этого учреждения и получает ответ.

Исключение из SWIFT - это не только механизм экономической изоляции, но и фактор легитимности. Это означает, что государство стало серьезным источником опасности для мира, и ни одно государство не хочет вступать с ним в гражданские банковские операции. Это дает четкое представление о степени опасности государства.

Примеры исключения из SWIFT

В мире есть государства и союзы, которые не только не имеют одинаковых политических, военных и экономических интересов, но и находятся в глубоком конфликте на уровне конфронтации. Из-за такого негативного отношения они не используют такой инструмент, как SWIFT. Даже мировое сообщество не предприняло этого шага против Северной Кореи. Аналогичный шаг был предпринят только в отношении Ирана и Венесуэлы. Иран был исключен из SWIFT в 2014 году. Однако два года спустя он был восстановлен, а в 2018 году его снова исключили. Именно после его исключения из SWIFT объем торговли Исламской Республики Иран сократился на 1/3. Это была очень серьезная цифра.

Ожидания и прогнозы

Как мы знаем, Россия является одним из важнейших импортеров продуктов переработки. По данным Всемирного банка, поскольку Нидерланды и Германия входят в пятерку крупнейших торговых партнеров России, исключение России из SWIFT также создаст определенные проблемы для этих стран.

Конечно, исключение России из SWIFT не станет концом света. В мире существуют корпоративные ассоциации, которые занимаются аналогичной деятельностью. Такие операционные системы есть в Иране и Китае. Это не означает, что серьезные банковские операции будут сведены к нулю, но что России будет нелегко дышать.

Если российские банки не будут участвовать в этой системе, иностранные партнеры сочтут более рискованным отправлять товары в Россию, и эти товары автоматически станут дороже. Это означает, что после этого шага цены на товары и услуги в России резко вырастут.

Возможности оказать давление на рубль в денежно-кредитной сфере будут расти. На фоне сокращения банковских операций масштабы нелегальной экономики будут расширяться. Инфляция может быть даже трехзначной. Вероятность девальвации будет возрастать. Социальные условия будут ухудшаться.

Я против того, чтобы переоценивать  значение влияния SWIFT, чем оно есть на самом деле. Но его последствия не являются локальными. Это похоже на то, как если бы вы изолировали свою экономику от глобальной банковской системы, включая ее "сосудистую систему". Это означает, что исключение из SWIFT - это не только путь к краху банковской системы государства, но и фактор, усиливающий элементы экономического спада. На фондовых биржах будет длительная паника и серьезные колебания цен. Этот процесс будет продолжаться до тех пор, пока экономическая плоскость не встанет на устойчивые рельсы.  

Маммед Талыблы