АБР готов выступить гарантом Шахданиз-2

С 1999 года АБР утвердил для Азербайджана кредиты и гранты на 2,6 миллиарда долларов, включая 738 миллионов долларов для частного сектора. В настоящее время в  стратегии по Азербайджану определены три сферы, по которым АБР сотрудничает с правительством: коммунальные и городские услуги, транспорт и энергетика.

О деятельности банка в Азербайджане и взгляд на экономическую ситуацию в эксклюзивном интервью директора представительства Азиатского Банка Развития (АБР) Наримана Маннапбекова агентству Turan.

Вопрос: Господин Маннапбеков, как Вы сформулируете стратегию Азиатского Банка Развития по Азербайджану? Каков охват сфер, каковы приоритеты и как отбираются проекты и партнеры?

Ответ: Как правило, Стратегия АБР по каждой стране-заёмщику определяется на каждые пять лет. Этот документ называется «Стратегия содействия стране» (Country Partnership Strategy). Программа по Азербайджану была утверждена в 2015 году, хотя и была подготовлена годом ранее, и потому охватывает период  2014-2018 гг.

Из стран-членов АБР 31 страна активно заимствует кредиты у АБР. Например, крупными заемщиками являются Индия, Китай, Индонезия, Пакистан, Бангладеш. Некоторые страны в год заимствуют по 2-3 млрд. долл.США.  Азербайджан за последние несколько лет в среднем заимствовал 150-200 млн. долл. США в год. Однако в этом году эта сумма заимствований может существенно увеличиться и составить 825 млн.долл. США.

В стратегии по Азербайджану определены три ключевые сферы, по которым АБР сотрудничает с правительством: коммунальные услуги, транспорт и энергетика.

По первому пункту мы работам с «Азерсу» по реконструкции водных сетей, канализации, очистных сооружений, а также с Государственным Агентством Мелиорации и Водного Хозяйства Нахичеванской АР.

Вдорожном секторе при финансировании АБР реализуются шесть проектов.

В сфере энергетики АБР профинансировал строительство двух линий электропередач.  Кроме того, на 14 июня назначено рассмотрение большого проекта по развитию и реконструкции распределительных сетей. Общая сумма кредитных средств АБР в этом секторе на ближайшие пять лет составит 750 млн. долларов.  Они будут предоставляться в три транша – по 250 млн. доларов США.Из них на этот год придется 250 млн. долл. В частности, предполагается строительство нескольких трансформаторных  подстанций, что позволит бесперебойно снабжать электричеством многие населенныепунктыстраны вне Баку. Исполнительное агентство - «Азеришыг» уже объявило первые тендеры.

Кроме этих основных секторов мы работаем также и в области развития финансового сектора. В частности АБР предоставил линии коммерческим банкам Азербайджана по развитию микрокредитования и малого бизнеса.У нас есть планы развивать партнёрство  в новых секторах, таких как железнодорожный транспорт и сфера образования.

Вопрос: Насколько гарантирован возврат средств в сферу распределительных сетей, учитывая печальный опыт компании «Бармек», которая вложила значительные инвестиции в сети,  но так и  забрав их обратно, была вынуждена уйти из Азербайджана ?

Ответ: Насколько я могу понять, вы имеете в виду вложения со стороны некой частной компании. В случае же проектов, финансируемых АБР, наши кредиты предоставляются Правительству Азербайджана, при этом основные условия кредитов становятся достоянием общественности с момента их утверждения Советом Директоров АБР. При подготовке проекта каждый его этап согласуется с правительством. К примеру,так было недавно в отношении первого транша проекта в 250 млн. из 750 млн. долларов США. Трансформаторные станции и подстанции,куда будут вложены эти средства, определялись совместно с инженерами АБР. Большинство из эксплуатируемого оборудования морально и физически устарело. Оно было создано и функционировало на устаревших советских стандартах. Новые станции за счёт займа АБР будут оснащены современным оборудованием.

Собираемость средств, конечно, будет обеспечивать «Азеришыг». Я не хотел бы заранее говорить об уровне собираемости и тарифах: это тема будущего. Во всяком случае, первый транш покажет уровень эффективности и устойчивости проекта и позволит дать более четкие оценки. Однако, учитывая, что деньги заимствует правительство, которое достаточно сильное, а обслуживание предыдущих кредитов было образцовым, у нас нет опасений и сомнений, что кредитные средства АБР будут своевременно возвращены.

Вопрос: АБР работает в Азербайджане не первый год. Какой из реализованных проектов Вы считаете наиболее успешным?

Ответ: Неделю назад я побывал в Нахчыване, где реализован наш проект по водоснабжению этого города. Раньше более 100 тысяч семей имели ограниченный доступ к воде, которая поступала с перебоями. Более того, вода была некачественной. Сегодня Нахчыван 24 часа в сутки обеспечен качественной питьевой водой; воду там можно пить из под крана. Это происходит благодаря внедрению современной технологии по очистке воды, которую профинансировал АБР.Сегодня оснащенность населения Нахчывана канализацией составляет 80%, но до конца года она должна составить 100%.Там же на 60-65% построено очистное сооружение, где работают европейские специалисты и местные подрядчики. Это сооружение позволит очищать сточные воды до уровня, когда вода вновь может употребляться для питья. То есть, мы рассчитываем окончательно решить проблему водоснабжения и канализации города Нахчыван в соответствии с самыми передовыми мировыми технологиями и стандартами.

Похожая ситуация и в Гейчае, где не было питьевой воды, не было канализации. Сейчас там уже строится очистительное сооружение.

Аналогичные проекты реализуются в Агдаше и Бейлагане, там были определенные сбои, но они преодолеваются, и АБР рассматривает в этом году дополнительное финансирование на 75 млн. долларов, чтобы завершить работы в Агдаше и в Бейлагане.

Вопрос: Вы апеллируете крупными суммами, все ваши проекты – многомиллионные, масштабные. Как мировой финансовый и экономический кризис сказывается на ваших проектах. Ведь не секрет, что финансовые структуры и правительства сокращают расходы, стараются экономить. Какова ситуация для Вашего банка, вы тоже сократили кредитование в Азербайджане?

Ответ:Наоборот. Там, гдестраны сталкиваются со сложностями, мы стараемся помогать больше и увеличиваем объемы выделяемых средств. Так, несколько лет назад эти объемы составляли 10-12 млрд. долларов в год, в прошлом году – 16,3 млрд., а в этом году объемы кредитов развивающимся странам-членам АБР могут составитьсвыше 18 млрд. долларов. Увеличение операций АБР стало возможным после недавнего объединения двух источников кредитования: из Обычных Капитальных ресурсов (OCR) и ресурсы из Азиатского Фонда Развития (ADF).

На сегодня общий объем инвестиций в Азербайджан со стороны AБР составляет 2,35 млрд. долларов из них 738 млн. – это вложения в частный сектор,включая 7 коммерческих банков.

Вопрос: Один из основных приоритетов АБР – борьба с бедностью. Какое место занимает микрокредитование и поддержка малого и среднего бизнеса, сельского хозяйства и пр. отраслей, где доходность не столь высока?

Ответ: К борьбе с бедностью – главенствующей целью АБР - мы подходим комплексно. Скажем, проводим воду, чтобы фермер мог заниматься сельским хозяйством, строим дороги, чтобы он мог быстро доставлять свою продукцию на рынок и т.д.

Что же касается микрокредитования, то мы исходим из спроса местных банков и небанковских институтов. На сегодня для нас главными каналами в этом деле выступают Accesbank и FINCA. Например, Accessbank мы кредитовали на 125 (75+50) млн., а FINCA на 20 млн. долларов. В свою очередь, полученные у АБР средства скажем FINCA, перекредитовывает малм и микро предприятиям, тем самым помогая им развиваться.

Вопрос: Местные и иностранные эксперт-экономисты говорят о необходимости диверсификации экономики Азербайджана, развитии ненефтяного сектора, ослабления его от экспорта энергоресурсов. При этом отмечается обязательность глубоких реформ. Согласны ли вы с этим, и каковы ваши оценки и рекомендации? Или скажем, при каких бы реформах Вам работалось бы комфортнее?

Ответ: Когда и что делать – это прерогатива правительства, но когда решается вопрос как делать, тогда с нами консультируются. По макро вопросам проводятся консультации с Международным Валютным Фондом, а мы консультируем по отдельным структурным вопросам.К примеру, как решить вопрос о доступе к финансам для сельского населения, как решать вопрос мобильного банкинга или дебитовых карточек. У нас есть эти разработки, и мы охотно ими делимся.

Если говорить о ненефтяном секторе, то за последние несколько недель из сообщений прессы можно заметить несколько отрадных тенденций: развитие экспорта; привлечение инвестиций в сельское хозяйство и в частности, в хлопководство; развитие торговли и торговых связей в приграничных районах, включая решение таможенных вопросов.

И еще одно направление которое мы недавно обсуждали - это создание технопарков и зон свободной торговли, где предприниматели могут иметь льготный режим. Вот эти направления мы намерены поддерживать по крайней мере интеллектуально, если не финансово.

Вопрос:Вы можете привести конкретный пример такого рода обсуждений с правительством?

Ответ: Есть такой термин demand “driven approach”. Это когда правительство обозначает те сферы или области, где хочет что-то делать. Например, мы знаем о намерениях правительства осуществить проекты в сфере железных дорог, образования, очистке озер на Апшероне. Зная это, мы оцениваем идеи и рассматриваем возможность применения нашего наработанного ранее опыта. То есть, речь идет не просто о финансовой поддержке.Однако, это не значит, что мы только ждем. Каждый год мы готовим свой бизнес-план по стране (country operation business plan), который обязательно согласуем с правительством. Там могут быть и предложения, которые поступили к нам от местных властей, муниципальных органов. Если эти идеи находят понимание и поддержку, то возникает диалог и обсуждение будущей деятельности.

Вопрос: За последние два года произошли две девальвации национальной валюты Азербайджана. Как это сказалось на проектах АБР ?

Ответ: Мне сложно оценить всю картину, но к примеру могу сказать, что по ряду дорожных проектов есть экономия. В проектах, где юридическим лицом выступает азербайджанский подрядчик, вполне ожидаемо удешевление работ в долларовом эквиваленте.

Вопрос: Но как это происходит? Ведь кредиты даются в долларах, а манат в два раза упал, значит и возврат будет в два раза больше. Именно поэтому многие наши коммерческие банки оказались на грани банкротства, а уровень невозвращенных кредитов превышает 40%. Как же банк-кредитор может не пострадать в такой ситуации?

Ответ: Из 2 млрд.350 млн. долларов, которые АБР инвестировал в Азербайджане,1,5 млрд. долларов предоставлены правительству Азербайджана, которое исправно кредиты погашает.

Что касается кредитования частного сектора, включая коммерческие банки, то эти заемщики могли пострадать. Наша оценка состояния дел в этом направлении (evaluation) еще не завершена. Более предметно можно будет говорить через полгода-год после изучения ситуации нашими экспертами.

Вопрос: То есть, если даже проблема существует, то она не носит катастрофический характер?

Ответ: Совершенно верно. Однако уже сейчас могу сказать, что в отношении Accesbank и FINCA серьёзных беспокойств у нас нет, процесс там контролируемый.

Вопрос: Авторитетные международные рейтинговые агентства, как Moody`s, Fitch, Standard and Poor’s регулярно сообщают о снижении рейтингов финансовой и банковской системы Азербайджана, а также и общих экономических показателей страны. Вас это не беспокоит?

Ответ: Мы сталкивались с подобными оценками и кризисами в других местах. Например, в 1997-1998 годах в Корее, Таиланде, Малайзии, Индонезии. В 2007-2008гг. эти же процессы были в других регионах.

Когда говорят о кризисе, то за основу берутся главные показатели макроэкономической стабильности. То есть, резкий спад денежных доходов, значительный рост бюджетного дефицита, негативный платежный баланс, рост инфляции. В определенной степени некоторые из этих процессов наблюдаются не только в Азербайджане, но и в соседних странах. Однако эти процессы не означают, что если тенденция негативна, то надо сворачивать проекты или менять стратегию.

В частности, для АБР стратегия остается стабильной, хотя мы осознаем, что в ближайший период страна будет переживать определенные вызовы. Но мы также осознаем, что правительство принимает определенные меры, и мы их поддерживаем. На сегодня у нас нет оснований говорить, что правительство Азербайджана делает что-то неверно.

Вопрос: Многие международные организации и давно считают Азербайджан одной из самых коррумпированных стран, где иностранному бизнесу тяжело. Как затрагивает вас эта проблема?

Ответ: В АБР принята политика нулевой терпимости к коррупции (zerotoleranceagainstcorruption). И АБР поддерживает во многих странах-членах меры по улучшению управления и борьбе с коррупцией. Наша задача быть прозрачными и отражать в документах обязательства наших партнеров:обязательство «Азерсу»; обязательство «Азеравтойол»; обязательство исполнительного органа по проекту в Нахчыване - предоставлять нам аудиторскую отчетность. И если международный аудитор дает соответствующее заключение (unqualified), то оснований для беспокойства нет. Если же международный аудитор дает заключение о наличии каких-то проблем, то это не значит, что мы прекращаем работу. Мы вместе с партнерами ищем пути для улучшения ситуации.

Вопрос: Я хотел бы задать уточняющий вопрос на основании примера. Вот в Азербайджане в последние годы были построены сотни километров дорог. Стоили они дорого, строили их вроде бы иностранные компании, под руководством нашего Министерства транспорта, и практически все они с серьезными изъянами. Некоторые дороги пришлось чуть ли не заново строить, а некоторые серьезно ремонтировать. Местные эксперты и некоторые иностранные подрядчики утверждают, что причина – серьезная коррупция при строительстве, что и стало причиной низкого качества.

Как вы гарантируетесь от подобных проблем, что ваши деньги будут использованы по назначению, что их не разворуют?

Ответ: В рамках каждого проекта мы получаем оценку проведенного тендера (bid evaluation report). Мы проверяем соответствие выбираемого подрядчика выдвигаемым требованиям; степень гарантии качества работ, вплоть до того, сколько и какие стройматериалы он будет использовать – то есть насколько обоснованы его расчеты. Кроме того, мы оцениваем стоимость каждого кубометра. Если мы видим, что цена необоснованно завышена, то для инженеров АБР это может означатьчто что-то в проекте неправильно.В большинстве наших проектов мы старались укладываться в параметры инжениринга.

Вопрос: Чем объяснить интерес АБР к финансированию Второй стадии проекта «Шахдениз», учитывая масштабы кредитования, и насколько это соответствует приоритетам вашего Банка?

Ответ: АБР уже предоставлял кредит в сумме 250 млн. долларов в разработку газоконденсатного месторождения «Шахдениз», но теперь стоит вопрос о второй стадии, которая включает огромный объем работ. Правительство запросило поддержку АБР и  АБР рассматривает этот вопрос. Решение Советом Директоров АБР пока еще не принято. Вскоре предстоят обсуждения участия АБР в этом проекте. Возможно, что обсуждения затронут не только вопрос о кредитовании, но ио предоставлении гарантий АБР.Вфинансировании проектапроявляют заинтересованность сразу несколько ведущих зарубежных коммерческих банков. Кредитные условия у этих банков могут быть смягчены если погашения их кредитов будет гарантировано организацией, имеющей наивысший рейтинг кредитоспособности – ААA, а АБР имеет именно такой рейтинг. Поэтому АБР может быть задействован в этом проектетакже в качестве гаранта. Мы обязательно проинформируем если будет принято решение АБР касательно финансирования этого проекта.